基金净值是按当天的吗

基金净值是按当天的吗？

基金每天的净值都是固定的，净值以当天收盘价为准，也就是说你无论是上午还是下午购买基金，都是一样的成本。但需要注意的是，若是在当天下午15点以后买入的基金，其净值都是按第二天的来算，并且基金当天的净值只有晚上才会计算出来。所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也有例外情况。

1. 在15:00之前购买，按当天净值计算

基金的交易时间是以15:00为界限的，如果是在基金工作交易日的15:00前购买基金，那么是会按照当天的净值来进行计算。也就是说，如果你在15:00之前下单购买，基金单位净值会按当天的收盘价来确认，无论净值涨跌。

2. 在15:00之后购买，按下一交易日净值计算

如果在基金工作交易日的15:00后购买基金，那就是按第二天的净值来算。这是因为在15:00后资金到达基金公司账户，所以基金单位净值会按照下一个交易日的收盘价来确认。

3. 基金交易日内的交易按当天净值计算，非交易日的交易按下一交易日净值计算

在基金交易日的0:00-15:00时段内买卖基金，交易会按照当天的净值核算。而在交易日的15:00-24:00以及非交易日的交易则会按下一交易日的净值核算。基金属于未知价交易，所以当日净值一般是在晚上或次日发布。

4. 赎回资金按当天净值计算

如果赎回基金，资金会按照当天的净值来计算。无论是在交易日的哪个时间段赎回，都是按照当天的单位净值来计算赎回份额的。

基金净值的计算方式是基于交易时间的。一般来说，购买基金可以按照当天收盘价来确定净值，但在15:00后购买的基金会按照下一个交易日的净值计算。而赎回基金则始终按照当天的净值进行计算。这些规则确保了基金交易的公平性和准确性。

请注意，以上信息仅供参考，具体操作请以基金公司规定和公开信息为准。基金市场的规则会根据实际情况和监管要求进行调整，投资者需要密切关注官方公告和市场动态，以便及时了解并遵守相关规定。基金投资涉及风险，请谨慎投资。