网站首页 网站地图
网站首页 > 人生感悟 > 工行定投基金当日赎回净值怎么算

工行定投基金当日赎回净值怎么算

时间:2024-11-22 23:35:23

工行定投基金当日赎回净值的计算方法主要包括以下几个方面:

1. 计算每次的定投所得份额:根据定投的金额和申购费率来计算净申购额,公式为净申购额=月定投额/(1+申购费率)。如果是前端申购费的情况,净申购额需要先扣除申购费用;如果是后端申购费的情况,则费率为0。然后,通过净申购额除以当日的基金净值,可以得到每次定投所得的份额。

2. 赎回净值的计算:基金的赎回净值是指根据基金赎回申请提交前一天的基金单位净值,加上或扣除当日的分红或费用后得出的净值。对于部分基金而言,在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况下,可以使用这种方式来计算赎回净值。

3. 工行APP查看当日赎回净值:可以通过工行APP来查看当天的赎回净值。具体操作如下:打开工行APP,登录后点击“最爱”,再点击“投资理财”,进入“基金”页面,然后点击“我的基金”,即可查看当日的赎回净值。

4. 不同类型基金的赎回到账时间:不同类型的基金赎回到账时间不同。一般货币基金的赎回到账时间较快,通常在T+1日到账,即一个工作日内到账;债券型基金、混合型基金以及股票型基金的赎回到账时间在T+3至T+5个工作日;而QDII基金的赎回到账时间较长,一般需要7至8个工作日。

5. 工行APP赎回基金的操作流程:要通过工行APP赎回基金,可以按照以下操作流程进行:首先打开工行APP,点击登录后选择“最爱”,再点击“投资理财”,进入“基金”页面,接着点击“我的基金”,然后选择需要赎回的基金,完成赎回操作。需要注意的是,基金赎回时可能需要支付一定的手续费,具体费用可以在赎回前了解清楚。

6. 到工行网点或网上自助赎回基金:除了通过工行APP赎回基金外,也可以到工行网点柜台办理赎回手续,需要携带身份证和银行卡。另外,在开通工行网银业务后,也可以在网上进行自助赎回基金的操作。具体流程为:登录工银网个人网上银行,然后选择网上基金进行赎回操作。

7. 定投撤销后的处理:如果在定投生效后想要撤销已定投的基金,需要注意已定投的基金并不会自动赎回,需要客户自行进行赎回。此外,对于已经申购的基金,无论是补扣申购还是当期扣款申购,赎回时都按照扣款当日的基金净值来计算。

8. 安全性问题:工商银行基金定投的安全性较高,赎回通常能到账。在中国工商银行,可以定投多种基金,包括南方基金、博时基金等。

工商银行定投基金当日赎回净值的计算方法包括计算每次定投所得份额、根据基金赎回申请提交前一天的基金单位净值加上或扣除当日的分红或费用来计算赎回净值,通过工行APP可以查看当天的赎回净值,并且不同类型的基金赎回到账时间不同。通过工行APP或到工行网点办理赎回手续,赎回时需要注意手续费的支付。定投撤销后需自行赎回已定投的基金,工商银行基金定投的安全性较高。