美国第一理财是指私人银行业务，为富有客户提供系统理财服务，其中包括投资理财产品、个人理财、信托保险基金等金融工具，以保障客户资产的获益、风险和流动性。
1. 理财规划基础
为成为合格理财师需遵循正直诚信、勤勉谨慎、保护客户获益、团队合作的执业原则。而消费支出规划是理财规划各部分中保持家庭财务流动性的最重要方面。
2. 哈佛大学经济学课
哈佛大学的经济学课只教授两个概念，即区分投资行为和消费行为。在个人理财中，要明辨投资与消费，例如：买房与买车、手机话费、消费节俭投资舍得等。
3. 个人理财教育
成为合格理财师的基础是个人理财教育，能让参与者全面系统地掌握金融理财的知识和方法。中国香港的金融理财师 (CFP)在考试方面，要求学员必须通过的第一阶段的资格认证。
4. 个人理财概述
个人理财是一个热门话题，其含义在银行、证券公司、基金公司等多个金融领域中被广泛使用；而个人理财书籍排行榜中，《富爸爸穷爸爸》荣获第一。
5. 哈佛教条
哈佛大学的教条指导个人理财，花钱要区分投资和消费行为，例如，在买房和买车之间，应选择更划算的投资。在消费上要节俭，在投资上要舍得。
6. 投资与理财概述
投资理财的本质是“钱生钱”，以避免通货膨胀的损失，保值、分享社会经济发展的成果，其目标在于实现财务自由和财务安全。
美国第一理财是私人银行业务，为富有客户提供系统理财服务；成为合格理财师需要掌握基础的执业原则和个人理财教育；在个人理财中需要区分投资行为和消费行为，并在节俭消费、舍得投资中达到财务自由和财务安全的目标。