小编主要介绍了金融机构在反洗钱行动中需要遵守的规定，重点探讨了哪些交易可被视为大额交易，并详细阐述了大额和可疑交易报告、可疑交易分析、司法机关合作等方面的相关知识。
1. 什么是大额交易？
大额交易是指在金融机构内单笔交易金额达到或超过规定金额的交易。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易的规定金额为：个人银行账户之间单笔人民币50万元及以上的款项划转，法人银行账户之间单笔人民币200万元及以上的款项划转，个人或法人任何账户与客户之间单笔现金存取或非现金支付等交易，单笔交易金额达到规定金额时，金融机构需要及时上报大额交易报告。
2. 大额交易报告和可疑交易的分析
金融机构需要对大额交易进行及时报告，并按照规定的程序进行可疑交易的分析，以判断是否涉及洗钱等违法活动。可疑交易的分析主要包括交易背景、资金来源、交易方式、交易对手、交易目的等方面的综合评估。在可疑交易分析中，金融机构需要充分利用各种线索和手段，例如：客户的个人资料、银行交易记录、政府部门公开信息、其他金融机构的交易记录等。
3. 与司法机关的合作
金融机构在反洗钱行动中需要与司法机关全面合作，并积极配合相关部门开展调查和打击违法犯罪活动。在合作过程中，金融机构需要遵守法律法规，保护客户的隐私信息和合法权益，并按照规定提供相应的证据和协助。
4. 避免行为
作为普通市民，在反洗钱行动中需要尽量避免涉及到大额存取现金、用真实姓名开立银行账户后授权他人进行操作、将现金存入他人银行账户、通过第三方支付平台来收付款项等行为，以避免因自身行为引起金融机构的怀疑，并加强自身洗钱意识和风险防范意识。
5. 知识竞赛及答案
通过反洗钱知识竞赛，市民可以更好地了解反洗钱相关知识，提高自身的洗钱意识和风险防范能力，以下为部分竞赛题目及答案：
- 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易应包括如下哪些内容？
答案：个人银行账户之间单笔人民币50万元及以上的款项划转，法人银行账户之间单笔人民币200万元及以上的款项划转，个人或法人任何账户与客户之间单笔现金存取或非现金支付等交易。
- 某自然人客户在寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元，应该由哪家金融机构进行大额交易报告？
答案：应该由寿险公司进行大额交易报告。
- 哪些交易可被视为可疑交易报告内容？
答案：根据客户的交易行为、情况、目的和特征分析，发现有涉嫌洗钱的迹象或者客户交易行为异常等情况，可以将其视为可疑交易报告内容。
6. 其他这个问题
除了以上内容外，还有一些其他的这个问题，例如：支付手段职能、直接融资、大额交易热线查证等。支付手段的职能可分为价值尺度职能、流通手段职能、贮藏手段职能和支付手段职能；直接融资包括有价证券投资和股权投资等形式，与间接融资相比，直接融资具有直接融资主体对企业的控制权和利益分配权等优势；大额交易热线查证是指在大额交易查证验核中，需要进行大额交易热线查证的客户和交易信息，查证过程中需要保护客户隐私和交易信息的安全性等。
在反洗钱行动中，除了金融机构需要履行相应的法律法规，普通市民也需要加强自身的洗钱意识和风险防范能力，共同维护公共安全和金融秩序的稳定。