主动基金怎么选择

主动基金怎么选择

主动管理基金是基金管理人根据自己的判断和投资策略，选择具有投资价值的证券进行投资组合的调整和管理。主动基金的收益与基金管理人的投资决策密切相关。在选择主动基金时，有一些关键的因素需要考虑，如基金规模、基金经理、基金公司等。下面将详细介绍主动基金选择的相关内容。

1. 选择小规模的主动基金（尽量选择50亿元以下规模的主动基金进行投资）

大规模的主动基金由于资金规模庞大，投资余地相对较小，可能会出现投资效果递减的情况。而小规模的主动基金相对于大规模基金来说，更加注重投资能力和机会敏感度。因此，选择50亿元以下规模的主动基金，有助于获取更好的投资回报。

2. 注意避免大规模的主动基金（尽量回避100亿元以上规模的主动基金）

大规模的主动基金可能会面临踩雷风险，即投资的规模过大导致寻找合适的投资标的变得困难，从而影响基金的表现。因此，投资者可以尽量回避100亿元以上规模的主动基金，以降低风险。

3. 结合风险偏好、投资需求和投资风格选择适合的主动基金

选择适合的主动基金需要结合自身的风险偏好、投资需求和投资风格。不同的主动基金可能侧重于不同的投资领域和策略，投资者应根据自身需求选择相应的基金。例如，稳健型投资者可以选择以价值投资为主的主动基金，而成长型投资者可以选择以成长型股票投资为主的主动基金。

4. 初级版筛选方法：适用于大多数人的筛选方法

对于大多数投资者来说，可以采用初级版的筛选方法来选择主动基金。首先，对于偏均衡类优质主动基金的筛选方法，可以从以下几个方面考虑：近五年的业绩排名在前1/5，近三年的业绩排名在前1/4，近两年的业绩排名在前1/3，近一年的业绩排名在前1/2。其次，对于其他类型的主动基金，可以采用类似的筛选方法。

5. 业绩回溯和业绩归因的重要性

在选择主动基金时，业绩回溯和业绩归因是核心要素。业绩回溯可以帮助投资者了解基金的过去表现，并评估基金经理的投资能力和执行力。一般来说，选择具有超过5年以上业绩的基金更为稳妥。同时，业绩归因可以帮助投资者了解基金经理在不同投资标的上的表现，从而判断其投资策略的有效性。

6. 六大步骤帮助鉴别优质主动基金

用以下六大步骤来帮助投资者鉴别优质的主动基金：第一步是了解基金公司，选择规模较大且具备良好投资调研实力的基金公司；第二步是研究基金经理，了解其过去的业绩表现和投资策略；第三步是分析基金的历史业绩，特别关注三年以上的业绩表现；第四步是进行业绩归因分析，判断基金经理的投资能力；第五步是了解基金的投资策略和风险控制措施；第六步是注意基金费用和投资者适宜度。

通过以上的介绍可以看出，选择适合的主动基金需要考虑诸多因素，包括基金规模、基金经理、基金公司、过去的业绩表现等。投资者在选择主动基金时，可以参考以上的方法和步骤，从而提高投资决策的准确性和投资回报的潜力。记住，投资基金需要谨慎，选择适合自己的主动基金是成功投资的第一步。