一、基金净值的计算方法
1. 总资产与负债之差：基金的净值是通过总资产减去负债的金额计算得出的。具体计算公式为基金净资产=总资产-负债。
2. 单位净值的计算：单位净值是指每个基金份额所对应的净资产金额。单位净值的计算公式为单位净值=基金净资产/总份额。
二、基金资产总额的组成
1. 上市股票与认股权证：基金所持有的上市股票及认股权证的市值是基金资产总额的组成部分之一。
2. 债券与货币市场工具：基金投资债券和货币市场工具的市值也包含在基金资产总额中。
3. 其他投资工具：除了上述两种主要资产外，基金还可以投资其他类型的资产，如期货、期权、基金等。
三、单位净值的计算示例
混合型基金的单位净值可以通过以下步骤计算：
1. 对于每个交易日，首先计算该日的总资产和总负债金额。
2. 根据计算公式，分别减去总负债金额，得到基金的净资产。
3. 将净资产除以总份额，即可得到当日的单位净值。
四、单位净值与累计净值的区别
1. 单位净值：单位净值反映了每个基金份额所对应的净资产金额。它反映了基金当前价值的规模。
2. 累计净值：累计净值是指自基金成立以来的累计收益，包括分红和资本增值等。它反映了基金的全面表现。
五、基金收益率的计算方法
1. 计算差额：减去购买基金时的净值从当前基金净值，得到差额。
2. 计算比例：将差额除以购买基金时的净值，并乘以100%，得到基金收益率的百分比。
六、混合型基金的投资范围与比例
1. 权益类资产：混合型基金的80%投资于权益类资产，包括股票、存托凭证、股票型基金和混合型基金等。
2. 债券与货币市场工具：混合型基金的投资比例范围为基金资产的60%至95%。
3. QDII基金和**互认基金：混合型基金可投资于QDII基金和**互认基金，但比例合计不超过基金资产的5%。
混合型基金的净值是通过计算总资产减去负债得出的，单位净值则是每个基金份额所对应的净资产金额。单位净值可以通过每日计算得出，基金收益率则是通过比较当前基金净值与购买时净值的差额计算得到的。混合型基金的投资范围主要包括权益类资产和债券与货币市场工具，投资比例有一定的限制。投资者可以通过基金净值等信息来进行投资决策。