一、基金每日净值的意义及计算方法
基金每日净值是指基金单位份额的价格，也就是投资者买入一份基金需要支付的金额。计算方法是将基金组合中的股票、债券或其他有价证券的价值加总，并除以基金的总份额。基金公司会在每个交易日公布基金当天的净值，这个日期被称为净值日期。基金每日净值的变化受市场行情和政策的影响，通常波动幅度较小。
二、交易日净值的意义及计算方法
交易日净值是指基金交易日结束后，基金公司将基金净资产与基金总份额相比所得到的每一份基金的净价值。基金的当日净值是基金公司计算得出的，计算公式是净资产除以总份额。交易日净值通常会在交易日结束后公布。
三、T-1日市值的意义及计算方法
T-1日市值是指基金在当天净值尚未出来之前，以昨天的市值作为参考依据。因为当天的基金净值还没有确定，所以用昨天的市值作为参考可以提供一定参考价值。T-1日指的是昨天，即交易日的前一天。
四、年化增长率的意义及计算方法
年化增长率是指某一理财产品的净值增长率，并将其转化为年化增长率。这个指标可以反映出该产品成立以来的整体增长表现。计算方法是将当前产品净值与成立时的净值之差除以成立时的净值，并乘以365天（一年的天数）。
五、基金净值的影响因素
1. 市场行情：基金的净值受股票、债券等市场行情的影响，当市场行情好时，基金净值通常会上涨；相反，当市场行情不佳时，基金净值可能下跌。
2. 基金投资策略：不同基金有不同的投资策略，例如股票型基金主要投资于股票市场，而债券型基金则主要投资于债券市场。不同的投资策略会导致不同的净值表现。
3. 投资者赎回申请：当投资者申请赎回基金份额时，基金公司需要根据赎回金额来进行调整，可能会影响到基金的净值。
4. 基金费用：基金的管理费、销售服务费等费用会从基金净值中扣除，因此基金净值也受到费用的影响。
六、基金净值的应用场景
1. 投资者参考：基金净值可以作为投资者进行投资决策的参考依据，高净值的基金可能代表着较好的投资表现。
2. 基金评估：基金公司和金融机构可以通过分析基金净值的变化来评估基金的投资表现，进而制定相应的策略和调整投资组合。
3. 风险控制：基金净值的波动情况可以作为风险控制的指标，当基金的净值波动较大时，可能代表着较高的风险。
在投资理财中，了解基金每日净值的意义及计算方法对投资者来说非常重要。通过对基金净值的分析和理解，投资者可以更好地制定投资策略，评估风险，并做出明智的投资决策。同时，基金公司和金融机构也可以通过基金净值的分析来评估基金的表现并进行相应的风险控制和调整。