1. 基金净值是基金单位净值，即基金的总净资产除以总份额。在基金持有的股票和债券的价值不变的情况下，基金净值越高，说明基金的单位价值越大。
2. 基金净值是基金的一级市场价格，是申购和赎回的依据。基金公司根据申购和赎回的比例来计算基金净值，一般以交易日收盘价进行计算。
3. 基金净值并非即时的，而是当天的收盘价。这是因为基金公司的资金到账时间是在交易日的15:00之后，所以如果在此之前购买基金，则以当天的收盘价作为净值。
4. 基金分红是指基金将收益的一部分以现金或红利再投资的形式返还给投资者。分红后，基金净值一般会下降，因为这部分收益实际上是基金单位净值的一部分。
5. 即使基金净值下降，投资者仍然可以从基金分红中获得收益。分红会以现金方式派发给投资者，并计入投资者的账户余额。
6. 基金净值与基金的现价是不同的概念。基金的净值是一级市场的价格，而现价则是二级市场上买入或卖出基金的价格。
7. 基金行情的涨跌是根据基金净值计算的。当基金净值上涨时，在卖出基金时投资者可以获利；而当基金净值下跌时，投资者则处于亏损状态。
8. 基金净值的变化与基金持有的股票和债券的价值有关。一般来说，如果基金持有的股票和债券上涨，基金净值也会随之上涨；反之，如果股票和债券下跌，基金净值也会下降。
9. 投资者在购买基金时，应参考基金净值作为判断基金价值的重要指标之一。较低的基金净值并不一定意味着更低的风险和更高的收益，也可能反映出基金投资策略的不同。
10. 基金净值的历史数据可以帮助投资者分析基金的走势和表现，并作为参考依据进行投资决策。
基金净值是指基金的单位净值，表示基金的总净资产除以总份额。基金净值是基金的一级市场价格，在申购和赎回时起到重要作用。基金净值是以交易日收盘价计算的，不是即时的。基金分红会导致基金净值下降，但投资者仍然可以从分红中获得收益。基金净值与基金的现价是不同的概念，净值是基金的一级市场价格，现价是二级市场上的买入或卖出价格。基金净值的变化与基金持有的股票和债券的价值相关，投资者在购买基金时应参考基金净值作为重要指标之一。基金净值的历史数据可以帮助投资者进行分析和决策。