1、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；
2、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。
3、二、对私客户经理、零售客户经理工作职责：
4、客户经理是客户需求的“采购员”，要经常主动了解客户的金融需求，在各种信息中识别有效需求、真实需求，采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。
5、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护；
6、高端客户关系维护；
7、制定和运作个人购房贷款方案；
8、挖掘客户的需求,针对客户需求提供解决方案及展示产品的优势;
9、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作；
10、按时完成部门下达的各项业务目标。
11、【岗位职责二】
12、销售过程客户关系协调工作。
13、客户经理有很多种类，如下：
14、负责公司理财产品、基金等金融产品的销售。
15、负责存、贷款营销工作；
16、负责评级、授信、评审、合同签订、贷款发放支付及贷后管理工作.
17、全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织各有关部门及机构为客户提供全方位的服务，在主动防范风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
18、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务；
19、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；
20、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；
21、最基础的工作即办理贷款
22、客户经理是银行的“市场信息员”，要充分发挥与市场距离最近，与客户距离最近的优势，掌握辖区客户结构，确定目标市场，了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。
23、建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和实时动态数据分析；
24、执行信贷业务年度发展计划、市场营销策略和经费预算；
25、结合公司创新服务、产品，为客户提供差异化的理财服务。
26、(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
27、识别需求
28、农村信用社客户经理的职责： 一、联系客户 客户经理是全权代表信用社与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。 二、开发客户 对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是信用社的客户，有待开发;二是客户虽然现在是信用社的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。 三、营销产品 根据信用社的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。 四、内部协调 客户经理是对外服务的中心，每一客户经理都是信用社伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是信用社的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：
29、制定和推荐个人理财规划方案；
30、市场调研
31、农村信用社客户经理职位主要工作职责：
32、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。
33、客户经理主要是农商银行与客户交流的桥梁，主要是发掘公司及个人潜力客户，维护客户关系，营销各类金融产品与服务，满足客户需求，开拓市场分额。
34、负责客户开发并完成营销任务。
35、实施信贷业务年度发展计划，完成年度营销指标；
36、联系客户，发展客户，营销客户。客户经理作为外勤人员，还应当担负起营销的职责，其本质上也是一种营销岗位。
37、负责市场调研和分析工作,协助研发、商务、运营等部门完成产品功能升级与优化。
38、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；
39、负责公司自研标准数据管理平台的客户的开发与推广工作,主要产品:中外电力工程技术标准数据管理平台、“一带一路标准数据服务中心线上平台”等,主要的客户:面向国内外电力行业、电力设计院、大型的国企央企、国际工程企业、制造业、船舶等国内外企业。
40、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售。
41、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；
42、四、产品经理工作职责：负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。
43、协助银行组织、策划、执行网点的营销活动，执行市场推广工作，完成网点规定的销售任务。
44、维护存量客户，开展后续服务，并与新的目标客户建立业务关系。
45、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据；
46、三、外资银行的客户经理（对私）工作职责：
47、为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；
48、一、对公客户经理、高级客户经理工作职责：
49、对私客户经理主要开展面向个人的金融业务，对公客户经理主要开展面向公司的金融业务。